央行上海总部持续推进电信网络诈骗“资金链”治理
2023-08-24 19:34:08
来源：移动支付网
(资料图片仅供参考)
近年来，人民银行上海总部指导上海市银行业金融机构、非银行支付机构持续推进电信网络诈骗“资金链”治理，着力提升金融反诈防诈工作质效。
据介绍，人民银行上海总部深入推进账户分类分级管理，坚持多维度、差异化的客户尽职调查方式，指导银行合理设定单位账户和个人账户资金交易渠道和限额，使账户交易限额与客户风险程度相匹配；持续完善事中交易监测措施，指导银行、支付机构开展涉案账户特征分析，充分运用大数据、云计算、人工智能等技术手段，动态完善监测模型，持续跟踪高危账户及高风险交易，落实精准防控；组织开展涉案账户及其关联账户倒查，指导银行和支付机构以涉案账户为中心节点，延伸开展关联账户拓查，并对相关账户及时采取只收不付、暂停非柜面业务等措施。
今年来，辖内银行开展涉案账户延伸排查超过12万户，对其中近5万户关联银行账户采取了不同程度的管控措施，降低相关账户涉案风险。
在深化警银协作，增强反诈合力上，今年上半年，通过黑名单交易封阻已阻断风险交易近4万笔，涉及金额超3亿元；采取加强型对公账户交易确认超过1100万次，涉及金额近15亿元。
责任编辑：王煊
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